怎么写创投计划书？它的内容是什么？

通过现金流量表检查投资方案的可行性后，以及计算合资条件(如技术入股)、投资策略(方案定位)、股权安排等后。一家新企业的创始人要求财务顾问或投资专家写一份“投资计划”，作为向投资者筹集资金的工具。本章依次介绍对投资计划的基本认识，以及如何撰写投资计划。最后，以永辉投资有限公司拟定的投资方案作为参考格式。一、对风险投资计划的基本了解。首先，投资计划是创建新企业时筹集资金的必要文件。台湾省的工商界人士很忙，潜在的投资者更忙。特别是他们要向大老板说明自己的投资思路，允许1小时左右。在这1个小时中，你只能做一个总结报告来引起他的注意，让他知道交给哪个单位，由谁来处理。所以你一定要准备一份详细的投资计划，交给大老板，让他拿回去给员工评估。有了积极的评价意见后，就可以做投资决策了。目前，中国大陆90%以上的私营或各类企业都想从外界筹集资金，而这些没有投资计划的投资案例，筹集到资金的概率很低。(2)投资计划是节省时间的利器。创造一个新的商业投资想法通常是相当复杂的。投资者可能需要几天的时间，通过口头讲解才能完全理解。很少有投资人有这个耐心，但又没有完全了解整个投资思路，投资人不敢投资。最简单最理想的办法就是请投资人吃个饭，稍微解释一下，给他们一份书面的“投资计划书”。一段时间后，问清楚什么，再咨询投资意愿，省时省力。(3)投资计划是沟通协调的利器。如果需要更多的资金，潜在投资人肯定会超过20个，而且不容易找到时间，而且参与人数多，会议讨论容易失控。无法达成解决方案。短时间内达成众多投资人理解的方法，就是准备一份清晰易懂的“投资计划书”，同时发给众多投资人，然后稍加解释。有* * *知识的人聚在一起开会，才能很快达成决议。创建新企业的规划者应该明白，投资计划是沟通和协调的武器。如果他们不用这个工具去面对众多投资者，他们可能承受不了这个负担。这也是很多新的商业计划书走不出第一步的原因。(4)好的投资计划一定要正确，明确所谓正确，就是一定要注重数字的质量。只要提到数字，就要有依据，比如参考别人的数据，注明出处；如果是假设，必须说明假设条件。比如台湾省某产品目前市场价2亿元，必须注明来源。如果投资计划中预计第一年的销售收入为2200万元，必须说明以下假设:产品在台湾省市场的增长率为65，438+00%，假设市场份额为65，438+00%。即2亿元×(1+10%)×10% = 2200万元。所谓清晰易懂，让拿到投资方案的人不用口头解释，就能轻松理解整个投资思路。明确一点，你要注意以下三项。投资计划应该有一个目录，所有的章节和附件都应该标明。以便投资者可以快速找到他们想要的信息。另外，还要有“投资案例总结”一章，专门给大老板或者高层人员看，了解投资方案的大致思路，知道该给哪个单位或者哪个人评价。另外，段落一定要有标题才能清晰，最好是500字以内的标题，让投资者只看标题就能明白下面500字讲的是什么。并决定是否阅读详细内容。比如这一段主要解释了“一个好的投资计划必须是正确的、清晰的”。段落结构要清晰，一般顺序是“一”，(1)，1，(1)；答，(答)。也就是说，“1”是分段落的，用的是(1)、(2)、(3)。(1)使用1.2.3，在段落中使用(1)(2)(3)，以此类推。本书附录5-1可以作为参考。(5)投资计划最好由有经验的理财顾问或投资专家撰写。经常看到很多创建新企业的投资计划，根本不知道从何下手。我最多只能理解什么是产品或者技术。数字大多来源于直觉，缺乏基础，缺乏可信度，表述的术语不符合财务会计术语，容易混淆，投资条件不容易理解，即使理解也不符合商业习惯。这样的投资计划不能吸引投资者的兴趣。无法筹集资金并不奇怪。最好的办法是委托有经验的理财顾问或者投资专家来写。编制好的“现金流量表及附表”将作为参考资料，交给财务顾问或投资专家。有经验的财务顾问或投资专家不仅可以被动地拟定投资计划，还可以主动拟定投资者可以接受的投资条件。我们可以代表我们进一步寻找投资者。私营企业家应该毫不犹豫地给予财务顾问或投资专家适当的报酬。俗话说“天下没有免费的午餐”，民营企业家因为还穷或者还不富裕，不得不到处存钱，但是这些钱是必须的，值得付出的。做专业的，开创新事业往往是人生的重大选择，不宜拿这种东西去自己碰。但是，决策上的失误要尽量减少。通常，支付给财务顾问或投资专家的报酬通常是通过将他们花费的时间乘以计算出的每小时费用来获得的。但由于难以客观计算，也以每字2 ~ 5元新台币作为撰写“投资计划书”的稿酬。写好的“投资计划书”归委托人所有，他们可以拿出来给投资人汇报。所以，不管这个投资项目募集资金的成败，这些奖励都是必须要付出的。此外，理财顾问或投资专家可能会要求全部或部分投资者代为寻找。比如，在筹集资金时，他们必须支付佣金(中介服务费)。佣金的计算可能是65438+全部投入资金的0 ~ 5%，或者免费获得新公司一定比例的股份。或者获得65，438+00 ~ 20%的创建新业务者的权益。(6)使用计算机作为辅助工具创建新公司的投资计划是不可避免的，不可能一次拟好投资计划。对于较大的投资计划，必须收集人们的意见，而且需要多次修改。当战略发生变化时，整个投资计划就会彻底改变。比如本来做了两个产品，改了同一个产品；或者原来的自产自销，改为只接受委托制造，会改变投资计划。此外，还会不断明确信息，不断更新计划的内容，例如，逐步确定投资组合和业务组合，市场和销售渠道更加清晰等。通过不断的沟通协调，集众人之智，使投资思路更加合理、实用、可行。据估计，这样的文本已经修改了50多次。只有通过计算机处理才能创建公司。只有处理这种性质的文件，才能减轻负担。个人电脑应用广泛，可以用文字处理计算机软件如WordStar和PE2处理，也可以用电子表格软件处理。比如Lotvs-1-2-3。如果理财顾问或投资专家接受撰写“投资计划”的业务，最好使用个人电脑处理，否则就惨了，或者工作效率极差。二、撰写风险投资计划书的步骤虽然这是给帮助撰写的财务顾问或投资专家的建议，但是，新企业的创始人还是应该了解这一节，并全力配合。第一步:获取新企业创始人批准的现金流量表和所有附表。第二步:首先请新企业创始人提供销售收入背景资料。产品是什么？该产品面向谁？产品的市场细分在哪里？世界市场？销售目标是如何预估的(即其假设条件是什么)？第三步:请提供新业务创始人的关键技术规范；产品制造和质量控制流程图，竞争对手信息，并逐一检查工厂投资，生产或实验设备和列出的数字来源是否合理？第四步:包括直接人工、直接材料和工厂费用在内的生产成本估算是否合理？第五步:算出销售和管理人员的人事费用。第六步:销售和管理费用是否被低估？普通技术人员会低估这个成本。第七步，计算机会在磁盘上建立电子试算表或修改新企业创始人提供的电子试算表，不断计划修改，找出可行的投资方案。第八步，重新确定出资额。请参考第三章五、第九步，编制未来五年预计利润表和股东权益变动表。未来五年的预计资产负债表。第十步按照投资机构法人规定的格式或者本书建议的投资计划格式(附件5-1)写这篇文章。3.案例分析:创建新公司的投资计划格式(1)背景永辉投资有限公司是一家资本为新台币2亿元的公司，专门从事战略产业的投资。为了对投资案例有所帮助，特编制了《创业项目投资计划书格式》，供创业者参考。该格式适用于制造业。其他行业自行删除部分项目后可以申请。(2)说明XX有限公司内部拟定的“投资计划格式”，如附录5-1附录5-1XX有限公司投资计划(格式)。XX有限公司投资计划目录1。投资案例总结2。公司基本信息的创建。公司组织。所有权结构。业务内容6。技术和生产。财务估算。投资回报和敏感性分析。风险分析及投资管理*附表一:公司成立后组织机构图初稿*附表二:预计未来五年产品销售收入*附表三:主要产品生产体系及质检流程表*附表四:工厂员工人数、薪资清单*附表五:未来65，438+02个月现金流量表*附表六:未来5年年度现金流量表*附表七:未来5年损益表*附表八:未来5年资产负债表65，438+0。投资案例总结(不超过两页，高级人员用)1.1。公司成立后，简介包括公司的经营项目和产品内容、技术来源等。成立后，公司管理团队介绍了管理团队的持股量。1.2.资金需求和股本的预期用途包括准备期费用、技术转让费、土地和重要固定资产、设备、流动资金等。1.3.投资条件包括投资金额、股份支付时间、董事和监事席位数、非现金投资者如技术作价、专利作价、资产作价等。1.4投资者的预计投资回报包括回报期、未来年份的投资回报、各年的内部净资产收益率、按年利率12%计算的年净现值。投资者退出年度股价预测，计算退出时的内部收益率。1.5.其他值得介绍的事项，如主要采购或销售合同、盈亏平衡点、营销渠道、产品和市场等。1.6.这些风险包括技术开发风险、生产流程开发风险和市场变化风险。重点关注一些重要人物的管理风险。2.创建公司的基本信息2.1。创建公司的由来。创建新公司的业务内容。预计资本2.4。成立公司的程序及其时间表。联系人和地址3。公司的组织机构3.1。筹备办公室的组织。公司成立后的组织结构图。3.3.拟任命的主要经理的信息包括主要学术(经济)日历、在其他公司的当前职位以及聘用条款。4.股权结构(这部分刚起草的时候比较少，以后在国外寻找投资人的时候会逐渐丰富)4.1。技术、资产、专利等的安排。4.2.现金股东的权利和义务，现金股东的现金出资额，主要管理人员的预计现金出资额。4.3.董事和监事的安排包括主要现金股东的董事和监事人数。关键管理人员和技术股所有者的董事和监事人数。5.业务内容5.1产业市场分析5.1.1。台湾省市场现状及其增长率5.1.2。世界市场地位及其增长率5.1.3。特殊地区的目标市场及其增长率。行业竞争。5.2.1.台湾省竞争对手概况5.2.2。世界上竞争对手的概况。特殊地区目标市场的竞争对手概况。营销策略介绍包括营销渠道和定价策略。重要销售合同的签订。5.4.未来五年按产品预计的销售收入(包括各种假设)。5.5.业务拓展的业务预算包括参加国内外展会、样品费、媒体广告预算等。6.技术与生产6.1。关键技术的说明和来源包括重大技术合作合同，如自行开发、研发预算:6.2。生产制造:6.2.1。主要产品和生产过程包括进货质量控制流程图、生产流程图和质量检验流程图:6.2.2。主要产品的原材料来源及其成本:6.2.3。工厂员工人数，学历经验要求，薪资水平列表:6.2.4。工厂设备包括预期的工厂位置和土地。主要机械设备、工厂最大生产能力、上述购建资金预算清单。7.财务预测7.1。附录5所示的未来12个月的月度现金流量表(包括假设条件)在起草投资计划的初始阶段，由于信息不完整或不确定因素太多，可能无法正确起草。但筹建处成立后，可以提供更具体准确的数字。7.2.未来五年的年度现金流量表(包括假设)7.3。资本要求概要。未来五年的损益表(包括假设)7.5。未来五年的资产负债表(包括假设)8。投资回报和敏感性分析8.1。根据7.4-8.2计算投资回收期。根据7.4 8.3计算各年的投资回报率和净资产收益率。根据7.4(每年分两条累计线列示)8.4计算年利率12%时的净现值。估算屈臣氏出售股份的年度股价，计算内部收益率(股价可以用投资公司的每股收益乘以12的市盈率来估算)8.5。敏感性分析(分析销售收入达到80%、60%时对收益率的影响；或产品开发成功或产品上市延迟对投资回报的影响)9。风险分析与投资管理9.1。技术开发风险，6.1关键技术开发风险9.2。工艺开发风险，6.2生产和制造开发风险9.3。市场风险，5.4对销售收入各种假设的评估9.4。投资管理，投资人提出。